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去年，上海居民储蓄总额突破了3000亿元大关，面对越来越殷实的家庭，人们已不再满足把资金存在银行里吃利息。可以预见，个人理财服务将是未来中外金融机构拓展中国市场的重点，个人财务策划将成为“钱景”
无限的“黄金行业”。
钱生钱“金”的设计师
20世纪70年代，财务策划首先出现在美国，继而在国际盛行，在许多发达国家几乎已深入到每一个家庭和个人，而国际上最认可的财务策划证书主要为RFP和CFP。目前在国内只有RFP有其培训、考试及认证中心。财务策划涉及储蓄、保险、投资计划和风险管理、税务策划、退休计划以及遗产管理等诸多方面，以确保资产的保值与增值。财务策划师犹如客户与复杂的金融产品之间的中介，他们运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户度身定做，设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，因此注册财务策划师被称为钱生钱“金”的设计师。
前景诱人通行职场
《美国职业评级年鉴》近年来一直把财务策划师排在美国最佳职业之前列，与生物学家及精算师等量齐观，2001年更是荣登榜首，2004年亦位居第三。此项评级是根据美国250种职业的工作环境、收入、就业前景、体力需求、工作保障及压力这六大项准则所计算出的结果。
据来自香港的高级财务策划师郑建基先生介绍，六七年前，香港和内地一样没有专业的财务策划师，但现在以理财咨询服务为主营业务的私人财务咨询公司已有3000多家。而目前国内，财务策划师这一行业正处于起步阶段，它的发展空间还很大。许多经济学家预测，2006年前后，财务策划咨询公司将会在国内红火地开展，注册财务策划师的就业前景令人瞩目。
人才培训迫在眉睫
财务策划提供的服务非常广泛，但具备国际财务策划专业水准的人才目前在国内却普遍缺乏，正在朝国际金融中心迈进的上海尤其需要加强财务策划专业人才的培训和认证，因此，对取得资格认证的注册财务策划师的需求迫在眉睫。
上海交通大学海外教育学院与香港注册财务策划师协会合作的“注册财务策划师"培训项目，经上海紧缺人才培训工程联席会议办公室审批后，被列入上海紧缺人才培训工程项目。据悉，沪上380多名“注册财务策划师”已从交大诞生。成为香港注册财务策划师协会的会员，加试两门课程，还可申报英国财务会计师公会(IFA)会员资格。这样，不仅可大大增加自己在职场中的份量，还可为海外发展带来诸多便利。
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