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20世纪70年代，财务策划首先出现在美国，继而在国际盛行，而今在发达国家几乎已深入到每个家庭和个人，成为各大金融机构的业务中最为顶尖的部分。专业的、国际化的、复合型的财务策划师正是这座财富金字塔尖的“弄潮儿”。
钱生钱的“金”的设计师
俗话说：“人两脚，钱四脚”，意思是钱有4只脚，钱追钱比人追钱要快的多。财务策划师就是通过评估客户的个人财务状况及风险承受能力，运用他们的专业知识帮助客户在储蓄、投资、保险、税务、退休及遗产管理等诸多方面进行有效、合理的规划，设计出优化组合的资金管理方案，以确保资产的保值与增值，从而使客户获得理想的回报，达到“钱追钱”的目的，故财务策划师又被称为钱生钱的“金”的设计师。
薪情灿烂通行职场
《美国职业评级年鉴》近年一直把财务策划师评为美国最佳职业之前列，与生物学家及精算师等量齐观。在美国，财务策划师（RFP）的年均收入与哈佛MBA的平均年薪相当，香港财务策划师去年的最高收入也已超过百万港元，是名副其实的“金领人”。
目前国内，财务策划这一行业正处于起步阶段，财务策划师的“缺口”至少有20万人。麦肯锡的市场调研显示：2002年中国个人理财市场利润达310亿美元，利润增长率为16.5%，到2006年将增长到570亿美元。因此，对中外金融机构而言，中国的理财市场是块巨大而诱人的蛋榚。未来几年，财务理财策划服务将会在大陆红火地开展，财务策划师将会成为国内最具有吸引力的职业之一。
人才培训迫在眉睫
有关权威专业机构对北京、天津、上海、广州4个城市进行的专项调查显示，74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，41%的被调查者明确表示需要专业的个人理财服务。市场对个人理财服务需求的潜力巨大，而具备国际财务策划专业水准的理财人才目前在国内却普遍缺乏。
为此，上海紧缺人才培训工程联席会议办公室将上海交通大学海外教育学院与香港注册财务策划师协会合作的“注册财务策划师”培训项目，列入上海紧缺人才高级岗位工程项目。
自2003年底，在国内率先面向社会启动此项目培训和考试以来，已有600多名获得国际理财专业资格的“注册财务策划师”（RFP-HK）从交大毕业，成为国内首批职业理财精英。他们主要来自银行、保险、税务、投资、证券等金融行业，以及各企事业单位的财务人员和政府官员。香港注册财务策划师再加试两门课程，还可申报英国财务会计师公会（IFA）会员资格。这样不仅可大大增加会员在职场中的份量，还可为海外发展带来诸多便利。
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